Как узнать о счетах должника физического лица

Как судебные приставы узнают о счетах в банке физического лица в 2019 году

Как узнать о счетах должника физического лица

В этой статье юрист Алексей Князев отвечает на популярный вопрос: «Как судебные приставы узнают о счетах в банке физического лица?».

Как судебные приставы узнают о счетах в банке физического лица

Затем на имя старшего судебного пристава нужно написать заявление о возврате денежных средств. В течение 10 дней данная сумма будет возвращена.

Но в большинстве случаев поход к судебным приставам и написание заявлений о снятии ареста не приносят желаемых результатов.

В подобных случаях конечно без помощи грамотного юриста вам не обойтись. Специалисты нашей компании помогут вам построить подробный план действий и в случае необходимости грамотно составить исковое заявление.

Также вы можете получить консультацию нашего специалиста и с его помощью решить вашу проблему в кратчайшие сроки.

Редактор: Игорь Решетов

Помогите пожалуйста взяла потребительский кредит первый раз. Платила 4 месяца исправно, а на 5 месяце приставы арестовали этот кредитный счет и списали ежемесячный платеж в счет долга.

Порядок действий судебного пристава достаточно стандартный и прописан в действующем законодательстве. В первую очередь арест налагается на счет в банках. Причем, средства одинаково списываются со счетов в рублях или в иностранной валюте.

Приставы заблокировали карту Сбербанка

Право на арест счетов у них официальное, с января 2010 года. Поэтому отправляемся на приём. Приставы работают с населением всего 2 дня в неделю, поэтому заранее уточняйте дату и время приема (например, на сайте УФССП вашего региона).

Госслужащий должен ознакомить вас с документами, подтверждающими возбуждение делопроизводства и предоставить основание, на котором они заблокировали карту Сбербанка.

Но такая возможность есть не всегда. Вы также можете отправиться к кредитору, попросить его отозвать иск из суда, но для этого, скорее время, потребуется частичное погашение займа.

Каким образом судебные приставы разыскивают счета должников в банках

Что касается счетов, в том числе и расчетных, то их арестовывать никто не будет. Взыскание применяется непосредственно к доле учредителя.

Независимо от того, в его собственности 100% или меньше. Сам процесс работы общества никак не изменяется. Как минимум, до момента реализации и назначения нового собственника.

Какие банки не сотрудничают с судебными приставами

Даже если приставы не направляют в банк официальные запросы о наличие у гражданина действующих счетов, то сведения такого рода хранятся в налоговой инспекции.
В ФМС можно узнать обо всех финансово-кредитных учреждениях, которые работают с приставами.

Так, данное действие запрещено в отношении:

  • материнского капитала;
  • различных компенсационных выплат;
  • пособий (по инвалидности, на детей и др.);
  • сумм, выплачиваемых по потере кормильца или по возмещению вреда здоровью;
  • единовременной материальной помощи.

Кроме того, судебные приставы не вправе арестовывать кредитный счёт, он не предназначен для осуществления расчётов, принадлежит банку и используется для учёта ссудной задолженности.

В том случае, когда взысканию были подвержены вышеперечисленные доходы, гражданину следует обратиться к судебным приставам с заявлением и документом, который подтверждает, что на данный счёт производятся указанные выплаты.

Существуют и другие способы подачи заявления: по средствам почты или через канцелярию.

  • Если вы подтвердите документально, что на арестованном счете действительно заработная плата за последний отчетный период — пристав снимет арест, вынеся соответствующее постановление.Для скорейшего снятия пристав может Вам выдать на руки данное постановление с поручением для передачи в банк.

Арест зарплатной карты приставами. как разблокировать?

Всем гражданам, которые не занимаются предпринимательской деятельностью открываются текущие счета.

Как повлияет наличие судебного иска на клиента:

    Негативно отразится на кредитной истории. Если арест счета произошел по ошибке (например, приставы возбудили дело с истекшим сроком давности), стоит подать эту информацию в Бюро кредитных историй для исправления сведений.

Как это сделать – читайте статью .

  • Любая информация о вашем участи в исполнительных процессах будет известна вашему работодателю по запросу Службой Безопасности, что не очень приятно при трудоустройстве.
  • Если вы обратитесь в этот же Банк за кредитом, скорее всего вам откажут, или предложат займ с самой высокой процентной ставкой.
  • Будьте добры, поделитесь с друзьями:

    Какие счета не могут арестовывать судебные приставы

    Задачей каждого судебного пристава является своевременное исполнение постановлений суда.

    Кроме как погасить долг. Могут ли они пойти на встречу и снять арест с этого счета?

    Вопрос номер 79970 из Москва, Москва и Московская обл. Россия 27.03.2017 18:32

    арест сбер.карты приставами по непонятным причинам, задолженностей не имею.Плачу всё вовремя.

    Источник: https://pristav-portal.ru/zadolzhennost/kak-sudebnye-pristavy-uznayut-o-schetah-v-banke-fizicheskogo-litsa

    Узнаём реквизиты банковского счёта должника

    Как узнать о счетах должника физического лица

    Одним из самых эффективных способов исполнить решение суда и произвести эффективное взыскание задолженности – это предъявить соответствующий документ для его принудительного исполнения в кредитную организацию, в которой у должника открыт работающий расчётный счёт.

    РЕЗУЛЬТАТ В ДЕЙСТВИИ

    Важным для взыскания денежных средств является знание порядка предъявления исполнительного листа в банк и умение, в соответствии с требованием закона, составить соответствующее заявление. Результатом правильных действий будет взыскание задолженности и перечисление банком денежных средств на счёт, указанный в заявлении о предъявлении исполнительного документа.

    Достаточное для исполнения судебного акта количество денежных средств на расчётном счёте должника позволит взыскателю удовлетворить свои требования максимально быстро. Без волокиты, которую вам с радостью предоставят в территориальных органах Федеральной службы судебных приставов.

    В связи с этим возникает закономерный вопрос. Где достоверно и законным способом получить информацию о наличии действующих расчётных счетов должника и их реквизитах? Ведь информация о счетах относится к категории сведений ограниченного доступа.

    ГЛАВНАЯ ЗАДАЧА – ВЗЫСКАТЬ!

    В данной статье рассмотрим, как взыскателю самостоятельно и не выходя за рамки закона узнать необходимые информацию о расчётных счетах должника.

    Например, вы купили дебиторскую задолженность и стали полноценным взыскателем со свойственными этой категории задачами. задача взыскателя – взыскать, исполнить решение суда.

    Дебиторка, это не ценные бумаги, не слитки драгоценных металлов, не валюта. Дебиторская задолженность не является таким активом прибыль от которого ожидается через два-три года. Хотя, по факту так оно часто и получается.

    Изначально покупка чьей-то задолженности не рассматривается приобретателем как долгосрочный инструмент инвестирования. В этой ситуации необходимо «ковать железо, не отходя от кассы» и чем быстрее, тем лучше.

    Именно в возможности оперативно решить задачу взыскания и ценится умение законно получить информацию, доступ к которой ограничен.

    НЕМНОГО ТЕОРИИ

    Вам, как взыскателю, важно и необходимо знать о своих правах и, что ещё более важно, уметь ими пользоваться. Без таких знаний и умений ваши действия будут малоэффективными и затянутыми во времени.

    Обратимся к законодательству, а точнее к нормам Федерального закона от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ “Об исполнительном производстве” (далее по тексту – Закон об исполнительном производстве).

    Частями 8 и 9 ст. 69 Закона об исполнительном производстве определено, что взыскатель, у которого на руках имеется исполнительный лист и срок предъявления к исполнению которого не истёк, имеет право обратиться в налоговый орган с заявлением о предоставлении ему следующих сведений:

    • о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника.

    Ответ на запрос взыскателя должен быть предоставлен налоговым органом в течении семи дней со дня получения запроса.

    ПРАКТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ

    Перейдём от рассуждений о полезности юридических знаний к практике их применения.

    Итак, вы полноценный взыскатель, все необходимые для взыскания документы на руках, но вы не знаете в каких банках должником открыты счета и куда направлять исполнительный документ.

    Зато вы знаете:

    • что имеете законное право спросить;
    • какую информацию вы можете запросить;
    • кто вам обязан ответить на ваши вопросы;
    • в какой срок вам обязаны ответить.

    Хотя может быть не всё понятно.

    Например, вы находитесь в Московской области. Должник находится в Хабаровском крае. В какой налоговый орган направлять запрос о получении сведений, указанных в ст. 69 Закона об исполнительном производстве?

    Отвечаю: вы можете обратиться с соответствующим запросом в любой территориальный налоговый орган. Данный ответ основан на позиции Федеральной налоговой службы РФ, изложенной в письме от 29 апреля 2016 г. № ГД-4-14/7818 “О предоставлении взыскателю сведений о банковских счетах должника”.

    СОСТАВЛЯЕМ ЗАПРОС

    Строгой формы заявления о запросе сведений, указанных в ст. 69 Закона об исполнительном производстве, не существует. Такой запрос составляется в произвольной форме. Главное на что стоит обратить внимание, это чтобы в запросе были указано достаточно информации, на основании которой налоговый орган смог бы идентифицировать должника.

    1. Указываем свои данные: полностью Ф.И.О, почтовый адрес с индексом, контактный телефон.

    2. Описательная часть запроса: излагаете каким органом и когда был выдан исполнительный лист, его реквизиты.

    3. Мотивировочная часть.

    • Например, «Частью 8 ст. 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве” предусмотрено, что если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений. Исполнительный лист находится у взыскателя, на исполнение не предъявлен, срок предъявления к исполнению не истек.»

    4. Просительная часть. Например, «В связи с изложенным, прошу предоставить сведения о номерах расчетных счетов должника, наименовании и местонахождении банков в которых открыты расчётные счета должника».

    5. Сведения о должнике:

    • наименование;
    • ИНН;
    • ОГРН;
    • юридический адрес.

    6. Дата и ваша подпись.

    В запросе вы также можете указать в какой форме вы хотели бы получить ответ: лично или по почте.

    ЧТО-ТО ЕЩЁ?

    Для достижения положительного результата в виде предоставления запрашиваемых сведений перед посещением налогового органа необходимо кое-что прихватить с собой:

    • паспорт;
    • подлинник исполнительного документа.

    Не забывайте, что срок предъявления исполнительного документа не должен истечь к моменту обращения в налоговый орган.

    Подготовьте два экземпляра своего запроса или его копию, чтобы на копии (втором экземпляре) при приёме вашего обращения сотрудник налогового органа поставил отметку о приёме документа. В таком случае у вас будет документальное подтверждение направления данного запроса.

    После того как принимающий сотрудник убедится в наличии у вас исполнительного листа, удовлетворяющего необходимым требованиям, документ вам будет возвращён.

    Запрос можно отправить и по почте. Помимо запроса вам необходимо будет отправить копию исполнительного листа. Копия должна быть заверена либо судом, выдавшим исполнительный лист, либо нотариусом.

    ПОЛЕЗНОСТЬ ИНФОРМАЦИИ

    Полученная вышеуказанным способом информация поможет вам скоординировать свои действия. Зная кредитные учреждения, в которых открыты счета должника и располагая сведениями о количестве и движении денежных средств на этих счетах, можно чётко понимать, куда следует предъявить исполнительный лист для его надлежащего, полного и оперативного исполнения.

    Если после прочтения данной статьи у вас остались вопросы или вы хотели бы поделиться о своём опыте запроса сведений у налогового органа, оставляйте ниже свои комментарии.

    Источник: https://infowin.ru/vzyskanie-zadoljennosti/uznayom-rekvizity-chyota-dolzhnika

    Где получить информацию о счетах физических лиц

    Как узнать о счетах должника физического лица

    Если ваш должник — индивидуальный предприниматель или организация, наверняка у него есть официальный сайт в Интернете или группа В Контакте. У многих в разделе «Контакты» или «Реквизиты» указываются банковские реквизиты.

    Так, у большинства страховых компаний вы точно найдете на сайте актуальные реквизиты. Хотя есть и исключения — например, реквизиты «Благосостояния» не нашлись даже при детальнейшем поиске в интернете всевозможными способами. Не было реквизитов и на сайте у «Компаньона».

    А у «Артекса» они оказались в банке с отозванной лицензией. Кроме того, если организация крупная, на сайте могут быть выложены типовые договоры. В последнем разделе «Реквизиты» опять же может быть указан счет должника.

    Например, на сайте известного туроператора я находила стандартную форму договора с турагентствами. В ней были прописаны платежные реквизиты туроператора-должника.

    После вынесения соответствующего решения поиском счетов и направлением запросов занимаются следующие структуры:

    • Нотариус – если у умершего родственника, на наследство которого вы имеете право претендовать по закону, остались невостребованные счета в банках.
    • Судебные приставы — если при разводе один из супругов претендует на половину денежных сумм второго, которые хранятся на счетах/вкладах в банках.
    • Судебные приставы — если причитающиеся алименты на содержание ребёнка не выплачиваются вовремя, и муж уклоняется от их перечисления, постоянно меняя место работы и счета, на которые перечисляется зарплата.

    Как узнать, в каких банках у должника открыты счета

    Крупная федеральная сеть продуктовых магазинов также выкладывала на своем сайте типовые договоры поставки. Способ 3. На сайте должника ничего не нашлось. В этом случае стоит попробовать поиск в интернете с помощью Яндекса или Гугла. Используйте следующие типы запросов:

    • ООО «Лента» ИНН 1234567890 реквизиты;
    • ЗАО «Азбука» ИНН 1234567890 р/с;
    • ООО «Компания» ИНН 1234567890 счет;
    • и т.п.

    Часто реквизиты, например, страховых компаний выкладываются на тематических форумах.
    Реквизиты должника могут оказаться на сайте с тендерами, торгами и т.д. Способ 4. Вы перерыли весь интернет, но ничего не нашли.

    Получение сведений о банковских счетах должника через интернет

    Если в документе не прописана дата, на которую стоит получить сведения, тогда ответ выдают на дату, когда письмо поступает. Полученный бланк должен содержать такие данные:

    • список счетов, что открыты компанией;
    • валюту, в которой они представлены;
    • идентификационную и регистрационную информацию;
    • наименование банковского учреждения или иной организации, в которой открыто счет.

    Составляется образец справки об открытых расчетных счетах в свободной форме: Из налоговой (ИФНС) Еще недавно компании были обязаны представлять данные в ФНС об открытых и закрытых счетах.

    Но с 2014 года такое обязательство отменено правками в законодательных положениях.
    Такие сведения нужны были налоговой службе для подачи в судебные, правоохранительные органы или иные структуры.

    Документ мог понадобиться и самому плательщику государственной пошлины.

    Как получить справку об открытых расчетных счетах

    Внимание

    Как узнать, в какую налоговую отправлять запрос о счетах должника? Запрос направляется в налоговую по месту учета должника.

    Обратите внимание, что в больших городах (Москва, Санкт-Петербург) существует одна налоговая, которая регистрирует ИП и юрлиц, и много территориальных налоговых, которые ставят ИП и юрлиц на налоговый учет и занимается вопросами налогов. В этом случае запрашивать данные о счетах надо в территориальной налоговой.

    Заходим на сайт ФНС. Вводим ИНН или ОГРН должника. Скачиваем выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП в формате pdf. Ищем раздел «Сведения об учете в налоговом органе» и видим нужную налоговую: Осталось найти адрес этой инспекции на официальном сайте ФНС. Скачать образец запроса в налоговую инспекцию о счетах должника Этот запрос вы можете послать почтой (заказным письмом с уведомлением о вручении) или отвезти в налоговую инспекцию лично.

    Справка о наличие расчетных счетов

    Налогового кодекса России. Запрос на получение справки о действующем счете может быть направлен компанией в любое время. Согласно положениям Федерального закона № 52, 59 от 2 апреля 2014 подача в налоговый орган данных уже не требуется. Все сведения ФНС получит автоматически информированием от кредитного учреждения.

    В ч. 2 ст. 12, ч. 10 ст. 28 ФЗ от 10 декабря 2003 № 173 идет речь о валютном регулировании и контроле.

    В соответствии с данным документом резидент должен уведомить налоговую инстанцию об открытии счета и любом внесении изменения в реквизиты счета в банковском учреждении, что располагается за пределами страны.

    Резиденты страны, которые имеют счета за пределами нашей страны, должны представить сведения по месту регистрации об открытии закрытии счетов в течение месяца.

    Как можно проверить, в каких банках открыты расчетные счета?

    Итак, вы успешно отсудились и получили на руки исполнительный лист на взыскание денег с должника. Наиболее быстрый и удобный способ получения денег с должника — предъявить исполнительный лист в его банк. В таком случае банк принудительно спишет деньги со счета должника на ваш счет.

    Важно

    Однако банков бесчисленное количество. Как узнать, в каком банке открыт счет именно вашего должника? Способ 1. На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Скорее всего, на основании какого-то договора. Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником.

    Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах. Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника.

    Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.

    Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных. Поэтому стоит посмотреть переписку с должником.

    Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела.

    Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы.

    Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке. Способ 2.

    Если такой сотрудник не может по какой-то причине получить документ сам – ему отказывают в выдаче документа, сроки слишком затягиваются, тогда можно обращаться к специализированным фирмам, которые помогут в получении.

    Для того чтобы получить справку в банке, готовят письменные запросы на имя начальства отдела по работе с компаниями и индивидуальными предпринимателями или же на имя начальника самого учреждения, где открывались счета.

    Обязательно отражайте, какая именно справка необходима.

    Это может быть документ о наличии текущих счетов, об остаточной сумме на счете, об отсутствии кредитных задолженностей, о закрытии счетов и т. д. Если нужны сведения об обороте, отражают период, дату, когда должна составляться справка. Необходимо заверение письменного запроса печатями компании и подписями уполномоченных лиц, присвоение исходящего номера.

    Если у вас есть квалифицированная электронная подпись, вы можете отправить запрос в налоговую и получить ответ через интернет. При отправке почтой приложите к запросу доверенность (если подает представитель) и копию исполнительного листа. Тут могут быть нюансы: в законе не сказано, какая должна быть копия.

    На практике разные налоговые инспекции просят разные копии. Кому-то достаточно копии, заверенной руководителем организации-взыскателя или самим взыскателем. Некоторые просят нотариальную копию или копию, заверенную судом.

    Поэтому до отправки лучше уточнить этот нюанс непосредственно в самой налоговой. При личной подаче возьмите с собой 2 экземпляра запроса, паспорт, доверенность представителя и оригинал исполнительного листа. Как правильно предъявить исполнительный лист в банк должника.

    Источник: https://dtpstory.ru/gde-poluchit-informatsiyu-o-schetah-fizicheskih-lits/

    Розыск счетов должника при наличии исполнительного листа

    Как узнать о счетах должника физического лица
    02.02.2017

    С каждым годом растет количество исков имущественного характера, влекущих за собой взыскание денежных средств с проигравшей стороны. Наибольшую часть, порядка 70 % от числа должников, составляют физические лица и представители малого бизнеса.

    Взыскание долга с юридического лица (организации), в случае ее действующего статуса и отсутствия процедуры банкротства, процесс не вызывающий затруднений, поскольку сведения о реквизитах банковского расчетного счета являются общедоступной информацией.

    В данной статье я хочу затронуть более сложный аспект исполнительного производства, как розыск счетов должника при наличии исполнительного листа.

    Как помочь приставу в розыске счетов должника?

    Очень часто в своей практике мне приходится сталкиваться с ситуацией, когда после длительного судебного процесса, истцом получен на руки заветный исполнительный лист и кажется, что цель уже достигнута, но не тут то было. Почему? Потому что для того, чтобы что-то получить, нужно еще это что-то найти.

    Уже много лет я веду статистику обращений граждан, чтобы выявить наиболее актуальную проблематику. За последние три года резко возросло количество обращений на стадии исполнительного производства.

    Это связано с тем, что розыск счетов должника при наличии исполнительного листа задача непосредственно судебного пристава-исполнителя, но без активного участия держателя долга, процесс может остановиться в самом начале.

    Давайте детально разберем регламент работы судебного пристава-исполнителя, чтобы понимать, где именно мы можем проявить содействие и добиться желаемого результата.

    • При возбуждении исполнительного производства пристав обязан направить запросы всем операторам сотовой связи для установления контактов должника.
    • Помимо запросов сотовым операторам направляются запросы в 2-3 наиболее популярных банка и иные организации на усмотрение пристава исполнителя.
    • При установлении контактов, должник вызывается на прием в отделение.
    • Если должник игнорирует вызов судебного пристава, то оформляется постановление о приводе.
    • Независимо от того, состоялась беседа или нет, пристав-исполнитель обязан посетить место жительства и место регистрации должника.

    На каком же этапе держатель исполнительного листа должен вмешаться и ускорить процесс взыскания? Конечно, на этапе отправления запросов.  Для этого составляем список организаций:

    • Обязательно нужен запрос по месту работы должника, чтобы установить следующие данные: ИНН, СНИЛС и банк, через который осуществляются расчеты по заработной плате.
    • Далее запрос в ИФНС, особенно если должником является юридическое лицо. Данные ИФНС помогут установить все объекты налогообложения должника физического лица, а, следовательно, сделать вывод о его имущественном состоянии.  Данные на юридическое лицо кроме объектов налогообложения содержат информацию о расчетных счетах организации.
    • Запрос в Пенсионный фонд. Если должник скрывает от нас место второй работы, то по информации Пенсионного фонда достаточно легко будет определить всех работодателей.
    • Запросы в максимально возможное число банковских и кредитных организаций. Приготовьтесь предложить свои услуги по доставке запросов по назначению. Для этого пристав-исполнитель должен оформить вам соответствующее поручение.

    Пройдите опрос по вероятности привлечения к СО

    Все счета должника при наличии действующего исполнительного листа подлежат аресту. Исключение составляет перечень счетов, установленный законодательством.

    Активные действия держателя исполнительного листа

    Банковские и кредитные организации должны в течение суток с момента получения постановления о наложении ареста, приостановить все операции по счетам должника. Если сумма на счете превышает сумму задолженности по исполнительному листу, то снятие ареста с излишка производится только по распоряжению пристава.

    Для красивого завершения столь печальной темы хочу рассказать вам историю, как  я искал счет должника по поручению одного известного ресторатора, назовем его М.

     Должник когда-то был его поставщиком, но существенное нарушение условий договора повлекло за собой громкий судебный процесс и выдачу М. исполнительного листа.

    Несколько месяцев приставы сообщали ему, что усердно ищут имущество и счета должника, но усилия пока не увенчались даже малейшим успехом.  При этом М. было известно, что должник продолжает успешно вести дела и ни от кого не прячется.  

    Что я сделал в первую очередь, когда подключился к процессу уже на стадии исполнительного производства? Зашел в интернет и установил ИНН должника, поскольку информация о юридических лицах является общедоступной.

    Далее на сайте ИФНС есть сервис позволяющий узнать, имеет ли данное юридическое лицо задолженность по налогам перед Российской Федерацией.

    В случае выставления требований по уплате налогов у юридического лица приостанавливаются операции по всем известным счетам, при этом высвечиваются все кредитные и банковские организации, в которых когда-либо был открыт счет должника. Вот и все.

    Конечно, потом последовали запросы от судебных приставов в указанные нами организации, но это уже совсем другое дело, чем палить из пушки по воробьям, когда запросы посылаются в наугад выбранные учреждения.

    Поэтому еще раз хочу акцентировать ваше внимание именно на активных действиях самого держателя исполнительного листа, потому что прежде всего самое заинтересованное лицо – это вы сами.

    БОНУС! Все ваши вопросы о взыскании дебиторской задолженности вы можете задать в чате в Telegram. Вам ответят лучшие специалисты — t.me/getdolg!

    Источник: https://rykov.pro/articles/rozysk-schetov-dolzhnika-pri-nalichii-ispolnitelnogo-lista/

    Как приставы узнают о счетах в банках физических лиц

    Как узнать о счетах должника физического лица

    Срочная консультация юриста бесплатно 8 800 505-91-11

    • Добрый день. Тут сложно ответить на данный вопрос. В данном случае все зависит от расторопности и настырности пристава. Могут и вообще не узнать.
    • Не факт что узнают, чтобы узнать, приставу необходимо сделать запрос в этот банк. Лучше новый счет открывать не в сбере, в сбер они быстрее остальных пробьют, но опять таки с их загруженностью, около 7000 дел у каждого пристава, можете не думать об этом. Ну и момент — зависит еще от действий кредитора, если он будет сидеть над душой у пристава, то вероятность обнаружения увеличивается. Удачи вам!
    • Приставы могут узнать об открытии нового счета в банке. Сразу же, если окажутся работолюбивыми, или вообще могут не узнать про это.

    Каким образом судебные приставы разыскивают счета должников в банках?

    Сейчас обмен информацией между банками и судебными исполнителями происходит с помощью специального программного обеспечения посредством выделенного интернет-канала. Это существенно облегчает работу, направленную на сбор долгов с граждан. Принцип взаимодействия между приставами и банками следующий:

    1. После вступления в силу судебного решения приставы подают запрос о наличии у конкретного гражданина счетов в необходимую банковскую организацию.
    2. В ответ на этот запрос банки предоставляют информацию судебным приставам.
    3. После этого ФССП направляет в финансовую организацию постановление о взыскании — в нём указывается счёт должника, с которого должны быть сняты средства.
    4. В конечном итоге средства в определённом размере просто списываются со счёта должника.

    Как приставы узнают о счетах в банках

    Внимание Какие банки не работают с приставами На полученный от государственной службы запрос любой банк или кредитная организация обязаны предоставить достоверную информацию, содержащую сведения:

    • о наличии у должника открытых счетов и размере денежных средств в рублях или иной валюте;
    • о хранении любых других ценностей.

    Непредставление в течение семи дней запрашиваемой исполнительным органом информации грозит наложением штрафа. Поэтому выясняя, какие же банки не дают информацию судебным приставам, можно сказать уверенно – в случае получения запроса ни одна кредитная организация, коммерческая или государственная, не вправе скрывать такие сведения, если имеется постановление суда о розыске счетов должника. Информацию о банках, обслуживающих должника, легко получить в налоговой службе для последующего обращения в конкретную организацию.

    Нужно ли уведомлять уполномоченных лиц или сотрудников кредитного учреждения о недопустимости принудительного удержания средств с таких видов активов? Такой обязанности у граждан нет, однако, чтобы избежать риска незаконного снятия денежных средств, нужно направить соответствующее письмо в указанные инстанции. Как судебные приставы арестовывают счета?

    • Когда приставы могут снять деньги
    • Как приставы находят банковские счета гражданина?
      • Если пристав нашел счет
      • Могут ли судебные приставы арестовать вклад
    • Какие деньги приставы не имеют права трогать
    • Если со счета сняли деньги незаконно

    Если гражданин не выплачивает кредит, банк вынужден обратиться в суд. Суд встает на сторону кредитной организации и выносит решение, обязывающее гражданина закрыть задолженность.

    Какие банки не работают с судебными приставами?

    С каждым годом всё больше банков ведут активное сотрудничество с судебными приставами и предоставляют им всю необходимую информацию по первому запросу. Чтобы не попасть в неприятную ситуацию, когда со счёта внезапно спишется определённая сумма, например, за забытый неоплаченный штраф, весьма полезно знать — какие банки сотрудничают с судебными приставами, а какие нет.

    • Как происходит арест средств со счетов должника?
    • Как приставы узнают о счетах в банках?
    • Какие банки не дают информацию судебным приставам?
    • Какие счета не могут быть арестованы в 2018 году?
    • Что делать, если приставы арестовали счёт?
    • по теме

    Как происходит арест средств со счетов должника? Российское законодательство регламентирует списание средств со счетов должника судебными приставами с 2007-го года.

    Как приставы находят счета в банках

    1. Передача исполнительного решения на работу должника;
    2. Вычет суммы долга из пенсии должника (любые виды доходов);
    3. Арест счетов и имущества;
    4. Опись и изъятие имуществ.

    То есть, другими словами, приставы стараются сделать все возможное, чтобы исполнить решение суда, но исключительно в рамках федерального законодательства. Как судебные приставы арестовывают счета? Достаточно часто в качестве меры взыскания денежных средств, используется процедура ареста счета.

    После данного ареста, средства со счета могут быть списаны в счет долга, но исключительно на основании дополнительного решения суда.

    Арест счетов не всегда связывается с отчислением средств на счета УФССП, все зависит от индивидуальности ситуации.

    С какими банками сотрудничают судебные приставы, а с какими нет

    Чем крупнее банк, тем выше вероятность того, что он получит соответствующий запрос и по первому требованию предоставит всю нужную приставам информацию, а впоследствии и спишет средства со счёта должника.

    Пальму первенства среди всех банков, активно сотрудничающих с приставами, несомненно занимает Сбербанк.

    Если в отношении лица начато судебное производство, по результатам которого назначен штраф, то средства со счёта в Сбербанке у такого гражданина будут списаны практически со 100%-ой вероятностью.

    В такой ситуации можно посоветовать завести резервный дебетовый счёт в каком-нибудь некрупном негосударственном кредитном учреждении. Так вероятность внезапного списания средств станет ниже. Впрочем, чем крупнее сумма, которую хотят изъять приставы, тем вероятнее произойдёт процедура списания средств (даже в небольшом банковском учреждении).

    В каком банке открыть счет, чтобы не арестовали приставы? Это зависит от характера действий должностных лиц ФССП, которые имеют право:

    1. проводить розыскные мероприятия в отношении имущества и финансов должников;
    2. направлять требование об аресте активов в банке, где выявлены финансы указанных лиц;
    3. контролировать, наложен ли запрет в соответствие с законным требованием.

    Таким образом, если в банк поступило правомерное требование сотрудника ФССП, он обязан выполнить его в точном соответствии с указанием – наложить ограничение и осуществлять принудительное списание.

    Как приставы узнают о счетах в банках Работа судебных приставов напрямую связана с необходимостью взыскания денежных средств. Возникают вопросы, как производится взыскание, как судебные приставы арестовывают счета и имущество должника.

    Ответы на интересующие вас вопросы, вы найдете в данной статье.

    Нужная сумма или весь объем вклада будет списан и передан кредитной организации. Какие счета не могут арестовывать судебные приставы Для этого требуется подготовить следующие документы:

    • копия предварительного обращения к судебным приставам;
    • документы, которые подтверждают, что действия ФССП незаконны;
    • исковое заявление, включающее требование отменить решение приставов или снять арест;
    • банковская квитанция или кредитный договор.

    Оплата государственной пошлины не предусмотрена, и в случае удовлетворения иска постановление направляется в ФССП для разблокировки денежных средств. Многие юристы советует обращаться сразу в прокуратуру для проверки действий судебных приставов.

    Источник: http://02zakon.ru/kak-pristavy-uznayut-o-schetah-v-bankah-fizicheskih-lits/

    Как узнать в каких банках открыты счета у физического лица | Счета

    Как узнать о счетах должника физического лица

    Счета в банке бывают различных видов и служат различным целям.

    Банковский счет – необходимое средство банковской организации для учета денежных средств в безналичной форме и осуществления операций над ними (зачисление, списание, перераспределение, начисление процентов). Держателями банковских счетов могут быть юридические и физические лица.

    Для открытия счета необходимо заключить с банком либо с кредитной организацией, имеющей лицензию на право совершения такого рода сделок, договор установленного образца с указанием взаимной ответственности сторон. Количество банковских счетов не ограничивается законом, но может регулироваться в рамках одной кредитной организации правилами компании.

    В зависимости от целевого назначения выделяют различные виды банковских счетов.

    Расчетный счет.

    Счет, открытый юридическим лицом или же индивидуальным предпринимателем, для совершения расчетов в безналичном порядке по осуществляемым сделкам, сохранения денежных средств и проведения платежей по распоряжению владельца счета или главного бухгалтера организации или иных видов банковских операций, по требованию клиента. В соответствии с ФЗ о предпринимательской деятельности такой счет должен быть открыт у каждой организации или индивидуального предпринимателя, занимающегося коммерческой деятельностью.

    Организация или частное лицо имеет возможность открывать несколько расчетных счетов разного целевого назначения. Так возникают субрасчетные и временные расчетные счета. Первая разновидность используется для филиалов компании, расположенных в других регионах, согласно уставу предприятия.

    Открывается субрасчетный банковский счет по месту регистрации филиала.

    Временный расчетный счет удобен при первоначальной регистрации ООО (общества с ограниченной ответственностью) для накопления вступительных взносов учредителей, операции вывода с такого счета, как правило, невозможны, до перевода его в обычный расчетный счет компании.

    Ссудный счет.

    Счет, предназначенный для совершения операций по погашению кредитной задолженности. Выписка с такого счета отражает размер непогашенной кредитной задолженности с учетом процентов, сумму основного долга, размер комиссий, штрафов и учет уже совершенных платежей.

    Для кредитования торговых организаций используют спецссудный счет, откуда списываются кредитные средства на покупку товаров и на который поступает выручка от их реализации. Такой вид счета может быть открыт только в банке, где организация имеет основной  расчетный счет.

    Валютный счет.

    Счет, предназначенный для совершения операций в иностранной валюте, может быть открыт частным лицом или организацией. В пределах одного валютного счета могут осуществляться операции только в одной указанной валюте. Может использоваться в качестве расчетного, ссудного, текущего и других видов счетов.

    Текущий счет.

     Вид банковского счета, для получения государственного или благотворительного финансирования и следующего целевого использования денежных средств некоммерческими или государственными организациями.

    В одной банковской структуре организация может иметь один вид счета либо текущий, либо расчетный.

    Для физических лиц – это банковский счет открытый владельцем под личные нужды, не затрагивающие предпринимательскую деятельность.

    Депозитный счет.

    Предназначен для временного хранения денежного капитала клиента по договору об открытии банковского вклада (договору депозита). По истечении срока действия договора денежные средства должны быть возвращены клиенту в полном объеме с причитающимися процентами, утвержденными тарифами банка. Депозитный счет может быть открыт как физическим, так и юридическим лицом.

    Лицевой счет.

    Вид дополнительного банковского счета, обычно прикрепленный к расчетному счету организации, для учета денежных средств, выделенных на капитальные вложения или иные цели.

    Карточный счет.

    Банковский счет, при открытии которого клиенту выпускается именная пластиковая карта. Он отражает все операции с денежными средствами клиента с использованием банковской карты. Подразделяется на личный и корпоративный.

    Специальный счет.

    Предназначен для накопления денежных средств граждан.

    Учитывая возможные риски, может быть открыт организации или индивидуальному предпринимателю после предоставления справок из налоговой инспекции и иных бюджетных фондов об отсутствии задолженности за последние шесть месяцев. Такой счет для специальных нужд открывается лишь в том банке, где организация или индивидуальный предприниматель имеет действующий расчетный счет.

    В других материалах сайта можно узнать более подробную информацию о том, для каких целей нужны банковские счета. Все виды банковских счетов строго регламентированы законом и являются договорными отношениями гражданско-правового значения, поэтому в любое время могут быть прекращены по требованию любой из сторон.

    Способ 3 — Гугл и Яндекс

    На сайте должника ничего не нашлось. В этом случае стоит попробовать поиск в интернете с помощью Яндекса или Гугла. Используйте следующие типы запросов:

    • ООО «Лента» ИНН 1234567890 реквизиты;
    • ЗАО «Азбука» ИНН 1234567890 р/с;
    • ООО «Компания» ИНН 1234567890 счет;
    • и т.п.

    Часто реквизиты, например, страховых компаний выкладываются на тематических форумах. Реквизиты должника могут оказаться на сайте с тендерами, торгами и т.д.

    Способ 4 — запрос в налоговую

    Вы перерыли весь интернет, но ничего не нашли. Тогда вам в помощь часть 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”:

    Если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

    То есть вы можете самостоятельно написать запрос в налоговую инспекцию и в ответ получите список расчетных счетов должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны сообщать об открытии расчетных счетов организациям и ИП в налоговую. Поэтому у налоговой инспекции обычно есть актуальные данные.

    Как разъясняет Федеральная налоговая служба в письме от 24 июля 2017 №СА-4-9/14444@, запрос о предоставлении сведений о счетах должника может быть подан в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (УФНС России) по месту нахождения взыскателя. Найти адрес ближайшей налоговой инспекции можно на официальном сайте ФНС.

    Требования к запросу в налоговую о счетах должника

    Источник: https://epayinfo.ru/scheta/kak-uznat-v-kakix-bankax-otkryty-scheta-u-fizicheskogo-lica.html

    Тропа закона
    Добавить комментарий